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三步驟 聰明錢滾錢

銀行主管表示,只要掌握「擬定理財計畫」、「嚴格執行」及「控制消費」三個步驟,就可在新年度輕鬆累積財富。

?豐銀行去年12月的調查顯示,超過六成台灣有錢人資產淨值比六個月前提升,富裕人士資產增加除了景氣回溫,也包括資產配置得宜。

?豐個人金融處財富管理資深副總裁莊懷德表示,以全球經濟逐步復甦的腳步來看,今年是適合投資的一年,投資前除需備好銀彈,瞭解自己的投資屬性,徹底貫徹執行更是重要步驟。

銀行主管建議,民眾可先為自己訂出能力所及的理財目標以及花費預算,再擬定理財計畫。決定目標後,下一步就是「貫徹執行」。

大多數人會把「收入減支出」所剩的金額拿來做投資,但結果往往是入不敷出,且「無財可理」;若改為將「收入減投資」的金額用來支出與消費,不但有財可理,也有財可花。

莊懷德建議,投資人可小額定期定額申購基金,利用分散時點進場達到平穩市場波動的效果,並利用時間帶來複利效果。

「控制消費」也很重要,銀行主管建議,民眾可將信用卡消費轉為利用晶片金融卡支付,以利預留可花費金額、管控消費。
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